Росфинмониторинг начнет формировать реестр «подозрительных» криптовалютных кошельков россиян, в который будет включать «адреса-идентификаторы цифровых валют», поступающие от банков, налоговой службы, МВД, спецслужб и иностранных партнеров. Это следует из технического задания на развитие внутренней IT-системы службы, на которое обратило внимание издание «Система».
Реестр криптокошельков станет частью «цифровой экосистемы» Росфинмониторинга, которую чиновники собираются доработать в 2025 году для борьбы с отмыванием преступных доходов, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения, говорится в документе. В нем также отмечается, что «экосистема» будет использоваться для автоматизации финансовых расследований, мониторинга операций с цифровым рублем и учета майнеров.
Криптокошелек может попасть в поле зрения Росфинмониторинга и в рамках борьбы с «экстремизмом», говорит адвокат правозащитного проекта «Первый отдел» Евгений Смирнов. «Если человек отправляет криптовалюту, например, на счет сбора для помощи ВСУ — и делает это через российскую биржу, — такие данные попадают к финансовой разведке», — пояснил юрист. Таким образом, создаваемый реестр может стать инструментом политических репрессий, подчеркивает «Система».
Согласно данным Росфинмониторинга, в 2024 году банки в 1,3 раза чаще направляли ведомству сообщения об операциях россиян с криптовалютами, чем годом ранее. Представитель финразведки отмечала, что именно Р2Р-транзакции между банковскими счетами все чаще используются для обмена фиатных денег на криптовалюту. В связи с этим ведомство рекомендовало банкам уделять повышенное внимание криптокомплаенсу — то есть выявлению операций, которые потенциально связаны с цифровыми активами.
Ранее также стало известно, что Росфинмониторинг получит 10,6 млрд руб. на создание платформы для выявления владельцев криптокошельков — Единой информационной системы (ЕИС). В то же время, по данным The Moscow Times, в криптовалютных обменниках в Москва-Сити перестали конвертировать валюту анонимно. Теперь там запрашивают паспорт и предлагают заключить договор купли-продажи. Одновременно в обменниках начался отсев подозрительных клиентов, которые могут проводить операции в интересах третьих лиц. Сотрудники оценивают поведение клиента, внешний вид и наличие у него необходимых знаний об операции. Многим подозрительным клиентам в обмене отказывают.
