Растущие доходы россиян привлекают все большее внимания мошенников. Центробанк за прошлый год выявил более 9 тыс. субъектов (компаний, проектов, ИП и др.) с признаками нелегальной деятельности – это в 1,6 раза больше, чем в 2023 г. Особенно быстро росло количество финансовых пирамид – ЦБ обнаружил их более 5,5 тыс. против 2,9 тыс. годом ранее (рост в 1,9 раза).
Такой рост отчасти связан с тем, что пирамиды и псевдоброкеры все больше работают онлайн, и мониторинг ЦБ позволяет быстро выявлять и блокировать их, часто до индексации поисковиками. В то же время такие проекты легко масштабируются, и мошенники быстро создают новые схемы.
Классические пирамиды при этом сохранились, признает регулятор, причем они действуют не только в интернете, но и офлайн – «даже вернулась практика проводить презентации, обзванивать потенциальных клиентов, приглашать их в офис». ЦБ отмечает рост количества «пирамидальных схем с псевдоинвестиционными предложениями, которые публично привлекают средства в сомнительные проекты, обещая гарантированный доход». А самыми популярными остаются схемы с упоминанием криптовалют.
Помимо предложений инвестировать в перспективные криптопроекты, мошенники используют криптовалюту, чтобы привлекать средства. В 2023 г. взносы в крипте принимала половина пирамид, в прошлом году — более ¾ (77%).
Криптовалюты оживили и нелегальных форекс-дилеров, которые предлагают пополнять счета криптой. После кратковременного снижения активности из-за проблем с трансграничными платежами у компаний с иностранной «пропиской», в 2024 г. вновь резко увеличилось количество предложений от них, констатирует ЦБ. За год ЦБ выявил более 1,8 тыс. нелегальных форекс-дилеров против 820 в 2023 г. Самая популярная их услуга – торговля на криптобиржах и иностранном форекс-рынке. Мошенники по-прежнему используют легенду о наличии у компании лицензии иностранного регулятора, гарантируют выгодную покупку ценных бумаг и предлагают торговлю с огромным плечом, перечисляет ЦБ.
Сколько денег россияне потеряли в пирамидах, псевдоброкерах и других мошеннических структурах, ЦБ не сообщает. Запрос регулятору остался без ответа.
