Финансовое управление Дубайского международного финансового центра (DFSA) летом 2024 года наложило штраф на частного банкира из арабского подразделения швейцарского банка Mirabaud Middle East Limited (MMEL) Питера Георгиу на почти $1 млн за введение в заблуждение и обман, а также соучастие в нарушениях собственного работодателя.
Как удалось выяснить The Moscow Times, решение связано с обслуживанием российских денег. Расследование регулятора выявило, что банкир с июня 2018 по октябрь 2021 обходил систему противодействия отмыванию денег при обслуживании группы из более 10 компаний, принадлежащих основателю неназванного российского финансового конгломерата, кипрскому политику, а также бывшему международному футболисту, проживающему на Кипре.
Эти компании проводили друг с другом многочисленные операции объемом почти в $124 млн. По его словам, Питер Георгиу он встречался с богатым россиянином и футболистом на Кипре, в Москве или в Дубае, обсуждал вопросы по ведению счетов компаний футболиста с сотрудниками российского бизнесмена. Исходя из этого, регулятор сделал вывод, что бывший футболист являлся лишь номинальным владельцем компаний и не был их выгодоприобретателем.
Когда у банкира Георгиу поинтересовались, что ещё он знал о бизнес-деятельности футболиста, тот ответил, что большая часть разговоров была о футболе, а бывшего игрока он нашёл «довольно простым человеком». «Простой» футболист выдавал компаниям российского миллиардера займы в миллионы долларов, а также продавал ему со своих компаний в Гонконге IT-оборудование, очистители воздуха и воды, 3D-принтеры и индустриальные швейные машины на сумму почти $40 млн.
Также в деле фигурирует кипрское «политически значимое лицо» (PEP - обычно действующие и бывшие чиновники). Со счета футболиста и компании кипрского PEP было осуществлено три платежа на общую сумму свыше $2,25 млн. Два из них, почти $2,1 млн, были связаны с покупкой недвижимости в ОАЭ, а третий платёж в размере $145 500 был переведён компании, контролируемой партнером русского миллиардера. Платежи с этого счёта, по-видимому, были первыми взносами за покупку 12 объектов недвижимости у известного девелопера в Дубае. Про партнера миллиардера в деле указано, что он связан с Россией и продал земельный участок в Москве. Все счета вышеуказанные счета были классифицированы банком Mirabaud как высокорисковые, а политика банка запрещала проводить коммерческие платежи по счетам клиентов с высоким уровнем риска и запрещала клиентам-PEP получать платежи от третьих лиц.
За период, который находился в фокусе расследования, банкир провел запрещенных операций на сумму $40 млн на основании противоречивых подтверждающих документов. Указанные операции обладали признаками, соответствующими схемам по отмыванию денег. Банк Mirabaud заработал на них свыше $1,5 млн в виде комиссионных.
В деле не указано, кто именно из российских бизнесменов является участником этих операций. В последние годы интерес к инвестициям в европейский футбол у состоятельных россиян резко упал, но активность на Кипре до последнего времени сохранял владелец сети магазинов Fix Price Сергей Ломакин. В 2017 году он купил футбольный клуб FC Paphos и в партнерстве с бывшей звездой мадридского «Реала» Мичеллом Сальгадо весной 2024 года смог выиграть Кубок Кипра с футбольным клубом FC Paphos. Пресс-служба Fix Price отметила, что контактов и отношений с упомянутым банкиром и банком Mirabaud у Сергея Ломакина и/или его компаний не было и нет.
Швейцарский банк Mirabaud, основанный в 1819 году, к середине прошлого года управлял активами на сумму более чем $30 млрд и входит в топ-15 крупнейших банков Швейцарии. Среди клиентов были россияне. Банк обслуживал миллиардера Фархада Ахмедова, скандальную инвестгруппу Finaport, через которую проходили сомнительные операции бежавшего из России страхового магната Александра Кондратенкова, писала OCCRP. За свою долгую историю банк неоднократно привлекал внимание регуляторов в различных юрисдикциях. В 2020 году газета Tribune de Genève сообщила, что швейцарская прокуратура ведёт расследование в отношении банковского счёта на $100 млн, принадлежащего бывшему королю Испании Хуану Карлосу I и открытого в женевском отделении Mirabaud.
