Соединенные Штаты проводят расследование в отношении российских клиентов, которых UBS получил при покупке Credit Suisse, сообщили Рейтер три источника, знакомых с ситуацией.
По словам двух источников Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) направило банку запрос в рамках этого расследования. Американский чиновник, говоривший на условиях анонимности, сказал, что швейцарский банк и американский регулятор провели обсуждения.
OFAC, по словам одного из источников, направил письмо UBS в течение последних нескольких недель.
Представители UBS и OFAC отказались комментировать ситуацию.
Двое из источников сказали, что проверка касается российских клиентов Credit Suisse, перешедших к UBS после поглощения им конкурента.
В свою очередь UBS пытается ограничить возможные последствия расследования OFAC, изолируя подозрительные средства и закрывая счета, чтобы избежать санкционных рисков, сказал один из источников.
Точный размер проблемных средств российского происхождения в UBS неизвестен. В 2022 году генеральный директор Credit Suisse сообщил, что 4% активов под управлением банка принадлежали российским клиентам, что эквивалентно примерно $35 миллиардам.
Хотя американский чиновник положительно отозвался о готовности UBS к сотрудничеству, по словам другого источника, было ясно указано, что в случае отсутствия решения проблемы может последовать наказание.
Как сообщал Рейтер ранее, швейцарские регуляторы тщательно проверяли работу UBS с клиентами Credit Suisse и процедуры банка для борьбы с отмыванием денег в связи с опасениями, что у кредитора могут оказаться рискованные клиенты.
Соединенные Штаты и Швейцария столкнулись с некоторыми разногласиями в связи с работой над выявлением и устранением российских денег.
Одна из главных претензий Вашингтона связана с тем, что в Швейцарии нет закона, требующего декларировать реального владельца активов, таких как квартира или компания. По словам американского чиновника, это позволило бы определить, например, случаи, когда владелец попадает под санкции.
Источник отметил, что OFAC разочарована бездействием Швейцарии и опасается, что страна может стать каналом для незаконных финансовых операций не только для России, но и для таких стран, как Иран.
Данные опасения в основном касались небольших частных швейцарских банков в связи с подозрениями, что юристы скрывают реальную личность владельцев для перемещения денег, отметил источник, добавив, что UBS не рассматривается как виновник в данном случае.
По словам представителя министерства финансов, в ближайшее время парламент обсудит предложения правительства о создании реестров бенефициарных владельцев компаний и фондов, а также об ужесточении правил для юристов в области борьбы с отмыванием денег.
Победа Дональда Трампа на выборах в США может ознаменовать смену подхода в вопросе санкций против России или в отношениях со Швейцарией, хотя еще далеко не ясно, какой политики будет придерживаться новоиозбранный президент.
