Российские компании начали сталкиваться с мошенниками при попытке оплатить покупку товаров в Китае через посредников, рассказали «Ведомостям» несколько предпринимателей и представителей деловых объединений.
По их словам, мошенники предлагают компаниям, у которых возникли сложности с оплатой импорта, услугу перевода средств китайскому поставщику со своего? якобы абсолютно чистого с точки зрения санкций, счета в местном банке. При этом импортер должен перечислить деньги на счет агента в российском или зарубежном банке, а тот обещает оплатить товар самостоятельно из китайских средств.
«Был случай, когда компания потеряла более 50 млн руб. — именно такой минимальный размер платежа требовал мошенник для якобы оплаты товара», — рассказал бизнесмен из Ижевска, импортирующий из КНР станки. По его словам, мошенники часто сообщают, что сделка не удалась и средства застряли либо просто пропадают.
При этом мошенники продвигают свои «услуги» через сайты. Известен случай, когда злоумышленники смогли вывести свой сайт на первые позиции в поисковой выдаче, что обеспечило им регулярные звонки с запросами об оказании услуг в переводе средств за рубеж, говорит представитель объединения «Опора России» в Китае Илона Горшенева-Долунц.
Она отметила, что есть мошенники, которые предлагают не просто услуги агента по расчетам, а весь комплекс услуг — от закупки товара с китайского завода до доставки клиенту. Интерес подогревается за счет цены, которая обычно ниже рыночной, говорит Горшенева-Долунц.
«Стандартная схема работы с Китаем — предоплата 30–50%, оставшаяся часть оплачивается перед отправкой из Китая. Мошенник прилагал мнимые фото инспекции товара на заводе, и после того, как российское предприятие переводило деньги, фальшивая компания пропадала с радаров», — отметила представительница «Опоры России» в Китае.
Международные суды в Китае работают плохо, а добиться возврата средств из Китая в Россию через отечественную правозащитную систему практически нереально, говорит бизнесмен из Ижевска.
«Пугает то, как люди обращаются за услугой. Часто просто звонят по телефону на сайте и, не разобравшись, кто мы, сразу спрашивают о комиссии, не интересуясь другими моментами», — рассказал «Ведомостям» собеседник в компании, занимающейся услугами агента по расчетам. По его словам, российские компании ведут себя так от безысходности: в день поступает по 100 звонков, и половина из них от тех, кому срочно нужно выполнить госконтракт.
Распространению агентских схем, а вслед за ними и самих мошенников предшествовали проблемы с переводом средств в Китай: компаниям — резидентам России стали возвращать платежи и отказывать в открытии счетов. Изменение политики китайских банков произошло после того, как президент США Джо Байден издал указ, который разрешил американскому Минфину вводить санкции против банков, задействованных в сделках для оборонно-промышленного комплекса России и подсанкционных компаний. Также ограничили проведение платежей из России банки Турции, ОАЭ, Казахстана и Кыргызстана.
Агенты по расчетам выстраивают маршруты движения средств в необходимую юрисдикцию через третьи страны, а также имеют полноценное представительство в Китае или хотя бы счета в местном банке. Такие компании выступают посредниками в сделке в среднем за 5–7% от ее суммы. При этом организации из ближнего зарубежья, которые помогают рассчитываться с Китаем напрямую, сотрудничают по более скромным ставкам — от 3 до 5%, уточнили «Ведомостям» в одной из компаний, пользующихся услугами агентов.
