Из-за санкций богатые россияне стали выводить меньше денег за рубеж, и вот результат: число частных клиентов российских банков и инвесткомпаний с капиталом более $1 млн за прошлый год выросло в 1,5 раза, показало исследование консалтинговой компании Frank RG.
Таких состоятельных клиентов Frank RG насчитала почти 22 тысячи. Их средства за 2023 г. увеличились на 62% до 13,1 трлн руб. – это почти четверть (23%) всего финансового капитала России. За год из-за девальвации рубля минимальная сумма для попадания в эту категорию выросла с 60 до 100 млн руб., а по старой планке в нее попали бы 52,5 тыс. человек. Кроме того, аналитики Frank RG впервые выделили сегмент очень состоятельных людей с размещенным в России капиталом от 500 млн руб. – в него попали около 4000 человек (+60% к 2022 г.).
В 2022 г. тренд был противоположным: состоятельные клиенты активно выводили деньги из России. За первый год войны их средства в российских банках и инвесткомпаниях сократились на 21,5% (вклады – на 17%, инвестиции – более четверти). Сказалось укрепление рубля, переоценка портфелей ценных бумаг, но главной причиной аналитики Frank RG называли перевод средств за рубеж. Только на покупку зарубежной недвижимости россияне потратили более 1 трлн руб. (в основном в ОАЭ – более 750 млрд руб.). Но держать средства в иностранных банках и финансовых компаниях становится все более опасно, и тренд развернулся.
«В 2023 г. мы фиксируем беспрецедентный рост рынка Private Banking. Наиболее значимым драйвером стал приток новых денег, что обусловлено главным образом сокращением оттока капитала из России», – цитирует Frank Media проектного директора Premium & Private Banking Frank RG Любовь Прокопову. Из 62% роста средств состоятельных клиентов переоценка портфеля ценных бумаг дала 13,2 процентных пункта (п. п.), валюты – 8,9 п. п.
Долларовые миллионеры хранят в валюте гораздо большую долю активов, чем средний россиянин. Валютизация вкладов опустилась ниже 10%, а у состоятельных россиян на валюту приходится около 30% портфеля. Две главные валюты – доллар (в среднем 53%) и юань (31%). Но популярность зарубежных юрисдикций для размещения капитала падает.
