Российские банки усилят контроль за покупкой драгоценных металлов россиянами и начнут выявлять розничных клиентов, которые регулярно покупают золото в слитках как за наличный, так и безналичный расчет. Соответствующую рекомендацию Банк России разослал кредитным организациям в конце апреля.
Также особое внимание банки должны уделять операциям юридических лиц, которые на регулярной основе вносят средства на банковские счета для покупки драгметаллов в слитках. Проверке подлежат те компании, которые расходуют на приобретение золота более 10 млн руб. в месяц.
Помимо этого, кредитные организации должны отслеживать операции физических и юридических лиц-нерезидентов, когда приобретаемые ими слитки не хранятся в банке или хранятся недолго. Банкам необходимо учитывать и небольшой промежуток времени между поступлением денег на счет и их использованием на покупку драгметллов.
До этого замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд заявил, что в 2023 году значительно выросло количество незаконных либо подозрительных операций, связанных с приобретением драгметаллов. «Граждане приобрели десятки тонн золота, часть которого вывезена за рубеж», — говорил в интервью РБК Негляд.
Россияне купили 95 тонн золота в слитках в 2023 году, уточнял замминистра финансов Алексей Моисеев. При этом, по его словам, граждане могли вывозить золото из страны «в карманах», чтобы обойти «курсовую» пошлину, которую власти ввели с 1 октября 2023-го, в размере 7% при курсе доллара выше 95 руб. и 0% при курсе ниже 80 руб.
От нелегального оборота золота, который ежегодно увеличивается на 5–6 тонн драгметалла, бюджет несет колоссальный ущерб, утверждал Моисеев.
На этом фоне Федеральная таможенная служба (ФТС) предложила ограничить экспорт золота физическими лицами. «Мы продолжаем следить за тем, что происходит: было ли это каким-то разовым [всплеском вывоза золота физлицами] или это действительно новый тренд», — говорил Моисеев, отмечая, что Минфин уже разработал ряд мер по ужесточению надзора за вывозом драгметаллов из России физлицами.
