Банк России впервые за полтора года отозвал лицензию у кредитной организации. Разрешения на работу лишился QIWI Банк, занимающий 89-е место в России по величине активов, сообщается на сайте регулятора.
ЦБ объяснил отзыв лицензии тем, что QIWI нарушал федеральные законы, а также нормативные акты Банка России. В частности, банк «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В течение последнего года регулятор пять раз применял меры в отношении кредитной организации, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций.
В ЦБ подчеркнули, что QIWI не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. «Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — заявили в ЦБ.
Помимо этого, регулятор установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
QIWI Банк является участником системы страхования вкладов. Это означает, что суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб.
В августе 2023 года из-за предписания ЦБ QIWI Банк ограничил вывод средств физлицами с QIWI-кошельков на банковские счета, а также на снятие наличных. Позже экс-гендиректор группы QIWI Андрей Протопопов заверял, что компания устранила все неточности в оформлении документации, которые были указаны в предписании ЦБ, и направила отчет о проделанной работе регулятору.
В начале 2024 года группа QIWI объявила, что продала российские активы Протопопову. Сама же международная QIWI планировала развивать бизнес вне пределов России.
