Райффайзенбанк, крупнейший иностранный банк в России и один из последних, кто продолжает трансграничные платежи, ужесточил условия валютных операций для российских клиентов.
С 6 марта для физических лиц вдвое будет повышен порог минимальной суммы валютных переводов. Как сообщил банк, при дистанционных операциях это будет $10 000 вместо текущих $5000, либо эквивалент в другой валюте по курсу ЦБ.
В отделениях банка сумма будет зависеть от валюты счета — до 10 000 долларов (евро/фунтов/швейцарских франков), 70 000 юаней или 1 млн иен. В настоящий момент эти лимиты составляют 5000 евро, 35 тысяч юаней и 500 тысяч иен.
«Мера необходима, чтобы в условиях усиления требований к процедурам проверки и проведения платежей на стороне банков-корреспондентов не превышать устанавливаемые ими лимиты по количеству таких платежей», — объясняет банк.
Входящий в топ-10 по размеру активов в РФ и включенный ЦБ в перечень системно значимых, Райффайзенбанк остается едва ли не главным «окном в мир» для российских граждан и компаний. На банк приходится 40-50% во всех финансовых операциях России с внешним миром, рассказал Financial Times его топ-менеджер.
Это вызывает вопросы у властей США, которые в феврале начали расследование в отношении деятельности банка в России. OFAC — санкционное подразделение американского Минфина — заинтересовалось операциями Райффайзенбанка не только в РФ, но также в оккупированных регионах Украины и Сирии.
В конечном итоге это может привести к санкциям против Raiffeisen, сообщили Reuters два источника, знакомых с ситуацией.
В середине февраля Райффайзенбанк уже ограничил операции с российскими банками, закрывая корсчета, а с ними — и возможность проводить расчеты в евро.
Представитель Raiffeisen Bank International рассказал Frank RG, что группа сократила свою корреспондентскую сеть — до пяти российских банков. «Остальные российские банки, которым мы оказываем корреспондентские услуги, получили указания относительно индивидуального максимального количества платежей в долларах США и евро, которые RBI готов обработать», — пояснил представитель RBI.
